Sind BRIC ETF oder BRIC Fonds besser?

Die Abkürzung BRIC in BRIC ETF und BRIC Fonds steht für Brasilien, Russland, Indien und China. Es handelt sich somit um Vier-Länder ETF und Fonds. Bei den BRIC ETF sticht das iShares FTSE BRIC 50 (WKN A0MSAE) besonders hervor, unter den BRIC Fonds ist es der ISI BRIC Equities (WKN A0B8NK).

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Das BRIC ETF iShares FTSE BRIC 50

Dieses BRIC ETF kommt aus dem Hause des weltweit führenden ETF-Anbieters iShares und bildet den FTSE BRIC 50 Index nach. Dieser Index beinhaltet die 50 nach Marktkapitalisierung größten Unternehmen, die an den Börsen in Brasilien, Russland, Indien und China gehandelt werden. Der Branchenschwerpunkt der berücksichtigten Unternehmen liegt mit einem rund 90% großen Anteil klar in den Bereichen Rohstoffe und Finanzen. Das BRIC ETF ist ausschüttend. Die jährlichen Dividenden müssen somit steuerlich berücksichtigt werden.

Der BRIC Fonds ISI BRIC Equities

Dieser BRIC Fonds kommt aus dem dänischen Investmenthaus Syd Invest International. Durch eine gute Diversifikation der investierten Gelder in die Märkte Brasilien, Russland, Indien und China schafft es der Fonds, ein starkes Übergewicht einzelner Branchen zu unterbinden. Der BRIC Fonds ist thesaurierend. Die von den Unternehmen ausgeschütteten Dividenden werden somit umgehend steuerschonend reinvestiert.

BRIC ETF vs. BRIC Fonds: Der Performance Vergleich

Ein langfristiger Vergleich (fünf Jahre) ist noch nicht möglich, da das BRIC ETF erst seit rund zwei Jahren an deutschen Börsen notiert ist. Mittelfristig (zwei Jahre) liegen beide ungefähr gleichauf. Über den Zeitraum von einem Jahr bzw. kurzfristig schlägt der BRIC Fonds das BRIC ETF jedoch klar um ca. 25%.

BRIC ETF vs. BRIC Fonds: Der Kosten Vergleich

Wie auch bei diesem BRIC ETF bilden ETF in den meisten Fällen Indizes eins zu eins ab. Damit wird ein aktives Fonds-Management gespart, was die Management- und Verwaltungsgebühren bei ETF sehr gering ausfallen lässt. Beim BRIC ETF beträgt das TER (Total Expense Ratio = Gesamtkosten) somit nur 0,74%, gegenüber 1,19% beim BRIC Fonds, was für einen Fonds jedoch günstig ist.

BRIC ETF vs. BRIC Fonds: Der Risiko Vergleich

Das Risiko, einen Totalverlust zu erleiden, ist bei ETF wie Fonds gleich niedrig, da beide der Form nach Sondervermögen sind, und dadurch das investierte Geld auch im Fall der Pleite der Fondsgesellschaft zu 100% geschützt ist. Das Währungsrisiko ist beim BRIC ETF etwas höher, da zu den Währungsrisiken der BRIC-Länder noch die Fondswährung US-Dollar hinzu kommt, gegenüber dem BRIC Fonds mit der Fondswährung Euro. Das Kursschwankungsrisiko ist beim BRIC ETF ebenfalls höher, da es mit 90% sehr stark in die Branchen Rohstoffe und Finanzen investiert ist.

BRIC ETF vs. BRIC Fonds – wer ist im Vergleich besser?

Der BRIC Fonds ist klar die bessere Wahl. Neben der kurzfristig besseren Performance spricht insbesondere das geringere Risiko für den Fonds. Jedoch muss das geringe Fondsvolumen von nur 66 Millionen Euro berücksichtigt werden; Fonds unter 50 Millionen Euro Volumen rechnen sich häufig für die Investmenthäuser nicht mehr. Wer das Risiko einer Fondsschließung oder Zusammenlegung komplett ausschließen will, der greift zum ebenfalls guten BRIC ETF mit 419 Millionen Euro Fondsvolumen. Wo Sie beide am Günstigsten kaufen können, zeigt unser Discountbroker Vergleich. Das attraktivste Neukundenangebot hat derzeit die comdirect bank mit über 200 Sparplan-fähigen ETF und einem Depot zum Nulltarif.

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